Přehled správy majetku v Indii
Wealth Management v Indii získává stále větší popularitu, protože se do milionářského klubu připojuje stále více Indů. Rozmach v ekonomice a výsledné zvýšení úrovně příjmů zvýhodňují nárůst počtu milionářů.
Zajímá vás, co to má společného se správou majetku? Obrovské kusy peněz, které tito milionáři vlastní, musí být dobře spravovány, což mnozí nemohou udělat. To je situace, kdy se na obrázek objeví správa majetku. Pro ty, kteří nevědí, co je správa majetku, je v zásadě investiční poradenství nebo pomoc při řízení finančního života osoby. Tyto služby správy majetku jsou nabízeny klientům v balíčcích, které poskytují výhody se dvěma hlavními cíli, růstem a bezpečností jejich stávající investice.
Podle Investopedia je Wealth Management
"Profesionální služba, která je kombinací finančního / investičního poradenství, účetních / daňových služeb a právního / majetkového plánování za jeden poplatek."
Typy poskytovatelů služeb správy majetku
V současné době existují v Indii převážně tři typy poskytovatelů služeb správy majetku viz. Banky, makléřské firmy a butikové poradenské firmy.
- Banky - Je známo, že banky mají větší model distribuce investic, což znamená, že se nezaměřují pouze na jednu investiční variantu, ale na velké investiční portfolio. Dále zajišťují klienty střední úrovně kromě HNWI
- Makléřské firmy - Makléřské firmy se zaměřují na investování peněz zákazníka převážně do akcií a IPO, což jsou produkty kapitálového trhu.
- Boutique poradenské firmy - Boutique poradenské firmy jsou známy tím, že poskytují finanční řešení na míru klientům, kteří jsou převážně ultra-HNWI (více než 30 milionů USD) a HNWI (1 až 30 milionů USD)
Doporučené kurzy
- Certifikační kurz ve finančním modelování pomocí Excelu
- Online kurz finančního modelování
- Online kurz investičního bankovnictví
Přehled správy majetku v Indii
Před příchodem liberalizace v Indii se bohatství soustředilo v několika rukou. Po roce 1991, kdy vláda Narasimha Rao zavedla liberalizaci, vede k vytváření bohatství soukromých podniků.
V 21. století v Indii došlo k kouzlu podnikatelských aktivit, které vytvořily stále rostoucí jednotlivce s vysokou čistou hodnotou nebo HNWI. Podle zprávy Indie - Budoucnost HNWI do roku 2015: Bourgeoning Wealth and Wealth Management Opportunities
- Indie má v současné době čtvrtý nejvyšší počet HNWI v asijsko-pacifickém regionu po Japonsku, Číně a Austrálii. V roce 2011 je v Indii 251 000 HNWI, které dohromady drží celkem 1 083 miliard USD.
- Očekává se, že počet indických HNWI v roce 2015 vzroste o 85% a v roce 2015 dosáhne téměř 465 000 osob. Očekává se, že v roce 2015 poroste bohatství HNWI o 97% na 2 138 miliard USD.
Segment HNWI je nejrychleji rostoucí segmenty vedoucí k růstu odvětví zvaného správa majetku, které by mohlo být nejvyhledávanější volbou kariéry. Správa majetku v Indii rychle roste hlavně ze dvou důvodů: jedním je změna regulačního prostředí a dva; rostoucí konkurence. Míra růstu přilákala velká jména, která chtějí v Indii v posledních několika letech založit svou divizi správy majetku. Také mezi stávajícími obchodními domy, které se zabývají finančními službami, se snaží rozšířit své obchodní linie do správy majetku.
V počátcích období začala správa majetku v Indii u bank, které jednotlivcům poskytovaly produkty pojištění a podílových fondů. Během této doby poradenské služby neexistovaly a instituce za ně neúčtovaly poplatky. S postupnými regulačními změnami však odvětví našlo nové zdroje příjmů.
Různé finanční instituce a banky pro správu majetku postupně hledají způsoby, jak přilákat zákazníky k jejich službám správy majetku. Z tohoto důvodu jsou dnes k dispozici různí správci majetku, od nichž si zákazníci mohou sami hledat nejlepší služby správy majetku.
Tato tendence bude pravděpodobně pokračovat a Indie by se měla do roku 2030 stát třetím největším světovým hospodářstvím. Správa bohatství v Indii je v rodícím se stadiu, a proto je do značné míry roztříštěná. Většina organizovaných hráčů se zaměřuje převážně na městský segment, což znamená, že jedna pětina populace HNWI v Indii zůstala nevyužita. Změny v regulačním prostředí a daňové struktuře přinesou správcům bohatství mnoho příležitostí k znásobení jejich nabídky produktů.
Konkurenční hráči správy bohatství v Indii
Konkurenceschopnost v Indii roste v sektoru správy majetku, protože stávající hráči rozšiřují a diverzifikují své operace, zatímco zde jsou noví místní a globální hráči, kteří se chtějí postavit. Od nynějška je toto odvětví roztříštěné s velkým počtem makléřů, makléřů, finančních poradců, pojišťovacích a daňových poradců. Tyto služby poskytují finanční instituce, jako je Reliance Money, Aditya Birla Group. Divize soukromého bankovnictví populárních poskytovatelů úvěrů, jako jsou Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC a Kotak Mahindra, jsou již v tomto segmentu dobře zavedeny. Zákazníci se mohou také rozhodnout pro banky veřejného sektoru, jako jsou Indian Bank, Canara Bank a State Bank of India, aby využily služeb správy majetku.
Nelze zanedbat vstup bank veřejného sektoru do oblasti správy majetku. Mají úžasný majetek značky, vliv, firemní přidružení, které se může ukázat jako tvrdý konkurent pro stávající hráče.
Velikost a růst správy bohatství v Indii
Pokud se podíváme na celkovou velikost populace HNWI v Indii, mohlo by to být malé číslo ve srovnání s ostatními zavedenými trhy, ale odhaduje se, že se HNWI v roce 2015 zvýší o 97% na 2 134 miliard USD. Při pohledu na tyto statistiky se Indie považuje za být jedním z nejrychleji rostoucích trhů správy majetku. Rovněž likvidní aktiva HNWI ve srovnání s likvidními aktivy rostou dobrým tempem, což ukazuje růst investičního bohatství v zemi.
Podle výzkumných zpráv zahrnují bohaté domácnosti 8% slevu, ale tvoří 45% celkového bohatství. Sektor správy majetku má velký prostor pro růst, protože pouze 20–25% populace HNWI přijímá rady od správců majetku. Pokud jde o demografii, populace HNWI je mezi věkovou skupinou 30–55 let, kteří hledají služby správy majetku, které povedou k akumulaci bohatství, zmírnění rizik a produktové portfolio, které jim poskytne vysokou návratnost.
Indie je považována za atraktivní ekonomiku pro budoucí nové účastníky v oblasti správy majetku, protože bylo předpovězeno, že do roku 2030 bude největší ekonomikou.
Dalším faktem, který podporuje růst správy majetku v Indii, je pokles podílu neorganizovaných hráčů na trhu. Neorganizovanými hráči máme na mysli malé makléře, agenty a poradce. Stalo se tak proto, že organizovaní hráči mají zvýšenou přítomnost a také příjmy a ziskovost vedly ke konsolidaci. V důsledku toho se likvidní aktiva dostupná organizovaným hráčům zvýšila, což přispělo k jejich růstu spravovaných aktiv.
Rovněž bylo zjištěno, že v Indii existuje sklon k tomu, aby společnosti spravující bohatství nabízely indické klienty nerezidenty služby na míru. To by mohl být užitečný segment správy majetku v Indii, protože se počet lidí NRI odhaduje na celém světě na 29 milionů.
Výzvy pro správu bohatství v Indii
-
Regulační prostředí
Regulační prostředí indické ekonomiky se stále vyvíjí, kvůli čemuž stále existuje značná nejasnost v jurisdikci řady regulačních orgánů. Jedním z důvodů, proč manažeři bohatství neprovádějí experimenty s inovativními produkty, je proto, že indičtí regulátoři jsou ostražití. Také při pohledu na různé produkty není komoditní, derivátový a dluhopisový trh tak vyspělý jako akciový trh v Indii.
-
Vstupní blokády
Další důležitou výzvou pro potenciální manažery bohatství je zřízení lokalit, za která musí platit vysokou cenu nemovitostí. Nárůst cen nemovitostí v posledním desetiletí tak odradil. Tomuto faktoru fyzických umístění se navíc nelze vyhnout, protože správa majetku jako služba vyžaduje, aby fyzická přítomnost budovala vztahy s klienty.
-
Finanční gramotnost
Povědomí o dostupných finančních produktech je u cílové populace nízké. Rovněž existuje pocit nejistoty mezi investory v důsledku podvodů, škodlivých praktik některých poradců a absence prostředí na ochranu investorů. To vše vedlo k velmi úzkoprsým pohledům investorů na určité dlouhodobé investice.
-
Dosah sektoru
HNWI se účastní zahraniční banky a další velcí makléři, ale jeho dosah je omezen pouze na metropolitní oblasti. A podle statistik žije 20% populace HNWI mimo metra, která jsou obsluhována neorganizovanými hráči. Proto, aby se toto odvětví rozšířilo, bude jeho dosah hrát důležitou roli při zastavení nevyužitého bohatství a přeměně na aktiva ve správě.
-
Nabídka produktů a služeb
Přestože došlo k velkému zlepšení produktového portfolia nabízeného investorům, standardy neodpovídají standardům ostatních vyspělých hráčů na trhu. Aby byli poskytovatelé služeb správy majetku úspěšní, budou muset inovovat, pokud jde o uspokojování rozmanitých potřeb zákazníků. I inovace by mohla představovat výzvu v obstrukčním regulačním prostředí spojené se zachováním struktury produktů a průhledností cen.
Správa bohatství v Indii infografiky
Naučte se šťávu z tohoto článku za pouhou minutu, Správa bohatství v Indii Infografika.
Závěr
Služby správy bohatství přitahují stále více pozornosti, protože ekonomika směřuje k vyšším příjmům a úsporným modelům. Když se podíváme na trendy, naznačuje to, že před sektorem správy majetku jsou příležitosti, které se budou rozvíjet. Mohlo by se to však stát, když významně investují do budování značky, aby vybudovali důvěru, kvalitní poradenství, průsvitný a kompatibilní systém správy majetku pro investory. Správa bohatství má skvělé příležitosti k expanzi s rostoucím počtem hráčů na trhu. Pro využití výhod potenciálu, který tento trh má, bude pro organizace finančních služeb užitečné vzít v úvahu specifické rysy indického trhu.
Správa bohatství v Indii je stále kvetoucí a slibná profese pro Indii nového věku. To by mohl být jen začátek toho nejlepšího, co toto odvětví dosud nevidělo.
Doporučený článek
Toto je průvodce po správě majetku v Indii. Zde je několik článků, které vám pomohou získat více podrobností o správě bohatství, takže stačí projít odkaz
- 26 Inovativní signály, proč bychom měli investovat do základů?
- Výhody výpočtu hodnoty podniku
- Důležité vlastnosti indického akciového trhu (užitečné)
- Výhody použití formátu tabulky Excel
- Který z nich je skvělý podílový fond nebo fond obchodovaný na burze
- Přidělení aktiv a výběr zabezpečení
- Investujte do základů