Rozdíl mezi správou aktiv a správou majetku
Správa aktiv se vztahuje na správu aktiv, která by mohla zahrnovat investice, jako jsou vlastní kapitál, cenné papíry s pevným výnosem, nemovitosti, globální investice atd. Společnosti pro správu aktiv se zabývají maximalizací výnosů z aktiv klienta. Správa bohatství znamená dohled nad všemi finančními aspekty klienta a může zahrnovat správu aktiv, daní, majetku, peněžních toků a veškerá další možná použití peněz. Správa bohatství tak zahrnuje správu aktiv a poskytuje ucelený pohled na finance klienta. Na základě svých požadavků se musí investoři rozhodnout, zda vyžadují služby správcovské společnosti nebo společnosti spravující majetek nebo obojí.
Správa aktiv vs infografiky správy bohatství
Níže je uveden top 7 rozdíl mezi Asset Management vs. Wealth Management: 
Klíčové rozdíly Správa aktiv vs Správa bohatství
Jak Asset Management vs Wealth Management jsou populární volby na trhu; pojďme diskutovat o některých hlavních rozdílech mezi správou aktiv a správou majetku:
- Správci aktiv spravují investice jednotlivce / instituce, jako jsou akcie, cenné papíry s pevným výnosem, nemovitosti a další aktiva, zatímco správci majetku spravují všechny finanční aspekty jednotlivce / instituce, včetně správy aktiv, daňového plánování, vzdělávání, dědictví a plánování nemovitostí, hotovosti plánování toku, pojištění, charitativní příspěvky, plánování odchodu do důchodu atd.
- Cílem správců aktiv je maximalizovat návratnost investic klienta, zatímco správci majetku usilují o vyvážení všech možných využití peněžních prostředků klienta pro zachování a maximalizaci bohatství v dlouhodobém horizontu prostřednictvím finančních a investičních strategií, účetních a daňových přístupů a právního a majetkového plánování.
- Správci aktiv většinou nabízejí vlastní produkty a ve svém přístupu jsou užší a sofistikovanější, protože jsou to především investiční odborníci a blíže k trhu. Bohatí manažeři jsou mo.
- re-proces řízený a hledat synergické zisky prostřednictvím koordinace vstupů od finančních odborníků, právníka klienta, účetního, pojišťovacího agenta a dalších.
- Správcovské společnosti jsou obvykle registrovány jako obchodníci s cennými papíry a jsou povinni nabízet pouze investiční produkty, které jsou „vhodné“ pro klienty, zatímco správci majetku jsou registrováni jako investiční poradci a mají „svěřeneckou“ nebo zákonnou odpovědnost za to, aby finanční zájmy klienta byly dány dříve jejich vlastní.
- Kompenzace za správu aktiv byla tradičně založena na provizi, i když firmy se stále častěji přesunou na model založený na poplatcích za spravovaná aktiva. Kompenzace správy majetku byla tradičně založena na udržovacím poplatku a poplatku za spravovaná aktiva.
- Správci aktiv radí v oblasti alokace aktiv, nových investičních příležitostí, analýzy rizika a návratnosti, formulace strategie portfolia atd. Správa aktiv se tedy zajímá pouze o nejlepší způsob, jak investovat a spravovat peníze, zatímco jiné finanční záležitosti klienta, jako je daňové plánování, plánování peněžních toků, plánování nemovitostí atd. je ponecháno na klientovi, aby na to přišel.
- Cílem správců majetku je růst bohatství investorů a poskytování poradenství pro budoucí plánování. Služba správy bohatství je zvláště užitečná pro ty, kteří se blíží ke svému odchodu do důchodu, aby jim pomohli ve všech budoucích finančních požadavcích.
Správa aktiv vs správa bohatství - srovnávací tabulka
Pojďme se podívat na srovnání mezi správou aktiv a správou majetku:
| Kritéria | Správa bohatství | Správa aktiv |
| Význam | Odkazuje na správu všech finančních aspektů klienta. | Týká se správy majetku klienta. |
| Soustředit se | Širší zaměření zahrnuje správu aktiv a finanční plánování. | Užší zaměření, podmnožina správy majetku. |
| Funkce | Zahrnují správu investic / aktiv a portfolií, daňové plánování, plánování vzdělávání, plánování dědictví, plánování majetku, pojištění, charitativní příspěvek, plánování odchodu do důchodu. | Zahrnují správu investic / aktiv - analýzu minulých a současných dat, analýzu rizika a návratnosti, projekci, formulaci strategie pro správu aktiv, identifikaci „vhodných“ aktiv. |
| Registrace | Obvykle se registruje jako investiční poradce. | Obvykle je registrován jako makléř. |
| Odpovědnost | Odpovědnost za „svěřenectví“ k tomu, aby se zájem klientů dostal před sebe. | Požadováno k nabídce produktů „vhodných“ pro klienta. |
| Manažerský přístup | Procesem řízený přístup zahrnuje koordinaci vstupů od finančních odborníků, právníků, účetních, pojišťovacích agentů a dalších specializací požadovaných pro finanční řízení. | Sofistikovanější a kreativní přístup, protože správci aktiv většinou nabízejí vlastní produkty prostřednictvím svých vlastních finančních znalostí a přímého zapojení do trhu. |
| Náhrady | Poplatek za zadržení založený na poplatku za spravovaný majetek, který upřednostňuje nestrannost v doporučeních. | Obvykle se jedná o provizi za prodej produktů, která může vést ke střetu zájmů. |
Závěr –Asset Management vs. Wealth Management
Lidé často používají pojmy správa majetku versus správa majetku zaměnitelně, ale mezi nimi jsou značné rozdíly. I když se oba používají při správě a růstu finančních zdrojů, uživatelé služeb mohou vyhledávat finanční odborné znalosti nad rámec svých investic. Firmy zabývající se správou aktiv pomáhají investorům spravovat svá aktiva poskytováním poradenství ohledně identifikace „vhodných“ aktiv pro klienta prostřednictvím analýzy minulých a současných trendů, analýzy rizika a návratnosti, formulace strategie a vhodných projekcí výměnou za provizi.
Správa majetku je komplexnější služba finančního řízení poskytující pomoc při řešení všech finančních aspektů klienta a zahrnuje správu aktiv, finanční plánování, daňové plánování, plánování odchodu do důchodu a plánování majetku. Investor usilující o takovou komplexní službu může být spíše nakloněn tomu, aby měl stabilní vztah s firmou spravující majetek, než aby se spoléhal pouze na správce aktiv. Někteří správci bohatství poskytují bankovní služby a poradenství také v oblasti filantropie.
Správa majetku je samozřejmě dražší a zahrnuje poplatek za správu spolu s poplatkem za spravovaný majetek. Přesto je to pro uživatele služeb méně komplikovaný přístup, kdy jediný manažer koordinuje vstupy od finančních odborníků, právníků, účetních, pojišťovacích agentů a dalších potřebných pro plánování současných a budoucích finančních potřeb klienta. Při stanovování priorit pomáhají bohatí manažeři.
Pokud potřebujete pomoc pouze s vašimi investicemi, budete potřebovat služby správce aktiv, zatímco pokud chcete, aby vám někdo pomohl s vašimi aspekty dlouhodobého finančního plánování, kromě správy aktiv, potřebujete správce majetku.
I když se všichni ve svém životě snažíme vydělávat peníze, je stejně důležité tyto peníze dobře spravovat, abychom hladce dosáhli našich finančních cílů. To platí stejně pro organizace. Správa peněz je zvláště důležitá pro ty lidi, kteří nemají žádné finanční znalosti. Jednotlivci / instituce mohou využít služeb finančních profesionálů, aby jim v těchto záležitostech poradili. Existují zhruba dvě kategorie služeb soukromého bankovnictví, které mohou investoři využít viz. správa majetku vs. správa majetku.
Doporučené články
Toto byl průvodce největším rozdílem mezi správou aktiv a správou majetku. Zde diskutujeme také klíčové rozdíly v Asset Managementu a Wealth managementu s infografikou a srovnávací tabulkou. Další informace naleznete také v následujících článcích.
- Účetnictví vs finanční řízení
- Zajišťovací fond vs podílový fond
- Finanční účetnictví vs manažerské účetnictví
- Význam mezi přímými daněmi a nepřímými daněmi