Finanční plán podnikatelský plán

Nelze popřít skutečnost, že finanční profesionálové svou práci milují. Služby finančního plánování se umístily na pátém místě v průzkumu 200 kariér, který provedl přední online portál práce. Obchodní plán finančního plánovače, který dosáhl 107 222 USD, dosáhl vrcholu seznamu průměrného ročního výdělku, kromě překročení referenčních kritérií kariéry finančního plánovače, jako je výhled na nábor, nízký stres a pracovní prostředí.

V příštích třech desetiletích se očekává, že z dětských boomerů do tisíciletí bude převedeno více než 30 bilionů dolarů. Můžete být jedním z těch, kteří jim pomáhají spravovat to. Odvětví finančních produktů roste exponenciálně a neustále se vyvíjí. Pokud se jedná o jednu z oblastí, která vás zajímá, uvádíme několik tipů, pomocí nichž můžete budovat úspěšnou kariéru finančního plánovače.

Top 6 tipů obchodního plánu finančního plánovače

1. Spravujte svou kariéru finančního plánovače jako obchodní plán

Bez ohledu na to, zda jste spojeni s firmou, poradcem pouze pro odměnu nebo nezávislým finančním plánovačem, je vaše kariéra téměř stejná jako správa vlastního obchodního plánu finančního plánovače. Za svůj úspěch nesete výlučnou odpovědnost vy. Pokud vyrazíte nahoru, nesledujete potenciální klienty, nebo přijdete pozdě a odjedete brzy, je nepravděpodobné, že si vezmete ocenění nejvyššího producenta. Můžete si pomoci tím, že se naučíte, jak řídit svou profesi jako obchodní plán finančního plánovače.

Vezměte si případ Steva, nezávislého obchodního plánovače finančního plánování, který pracuje mimo kancelář v profesionální budově. Kariéra finančního plánovače používá software pro správu kontaktů ke sledování všech svých schůzek a smartphone synchronizuje své kontakty s kalendářem. On je vždy na místě ve svém plánu, s laskavým svolením technologie, kterou používá.

  • Časové bloky

Steve blokuje čas na svém smartphonu pro různé typy aktivit, které zahrnují ranní cvičení tři dny v týdnu. Ale vždy je v této kanceláři do 9.00 ráno a zřídkakdy odchází.

Stejně jako většina ostatních je Steveova energie nejvyšší ráno. Poskytuje tedy dopoledne čas na volání potenciálních klientů a zajištění toho, aby jeho strategie byly v tomto ohledu správně implementovány.

  • Vynikající služby

Steve poskytuje vynikající služby všem svým stávajícím klientům. Má pevně stanovenou dobu, aby svým klientům pravidelně volal. Zavolává svým top klientům tři dny v týdnu, aby se zeptal, zda pro ně může udělat něco víc.

  • Pracujte chytřeji

Steve někdy směruje hovory do hlasové schránky, aby dokončil svou práci včas. Jeho energie je nejnižší v pozdním odpoledni a to je doba, kdy vrátí hovor. S klienty se osobně setkává dvakrát týdně.

Jako většina z nás, Steve je vizuální člověk. Na své jmenování vkládá barevné kódy. Používá zelenou pro marketing, vyhledávání klientů a uzavírání potenciálních zákazníků, žlutou pro schůzky, oranžovou pro vytváření sítí a královskou modrou pro sledování a obchodní řízení.

A kdo neví, jednající chytře vytváří na klienty velký dojem.

Doporučené kurzy

  • Online školení v oblasti logistiky
  • Balíček prodejních školení
  • Kompletní kurz managementu značky

  1. Zaměřte svůj trh

Obchodní plán finančního plánovače musí být úspěšný, do značné míry závisí na jeho strategii obsluhy klientů. Je to moudré nula na mezeru na trhu, nebo možná, až tři cílové výklenky. Když se snažíte sloužit všem, nesloužíte nikomu. Definování cílové skupiny vám pomůže poznat klienty, kterým skutečně obsluhujete. Získáte jejich psychografické a demografické údaje a informujete partnery o doporučení o klientele, které obsluhujete.

  • Díky tomu si pamatujete

Obchodní plán finančního plánovače, který identifikuje váš cílový trh, můžete lovit klienty lépe a výrazně zlepšit šance na uzavření potenciálních zákazníků. Vytvořte profil své cílové skupiny. Vytvořte seznam vlastností svých klientů, které se vám nejvíce líbí. Identifikujte jejich socioekonomickou skupinu, zeměpisnou polohu, věk, pohlaví, příjem, vzdělání, profesi a podobné věci.

Například Steve se zaměřuje na drobné podnikatele s 60 a méně zaměstnanci. Většina jeho klientů pochází ze sektoru služeb, je zisková a vyžaduje pomoc, pokud jde o důchodové systémy jejich společnosti.

  • Vaše zpráva

Chcete-li dokončit proces cílení, můžete vyvinout 30sekundovou výtahovou řeč a 10sekundovou úvodní řeč.

  • Obavy

Brání vám strach, když vás ohlašuje vaše cílová klientela? Bojíte se, že vyhlášením své cílové skupiny můžete ztratit podnikání, protože nebudete schopni uspokojit všechny? Můžete si být jisti, že definováním vaší cílové skupiny můžete stále pracovat s ostatními klienty. Je to jen to, že jste nyní odborníkem v určité oblasti.

  1. Být známý pro vaši odbornost

Po definování vaší cílové skupiny se pokuste vytvořit pověst ve vaší oblasti odborných znalostí, která vás k nim váže. Vaši klienti a doporučující partneři si pak mohou představit vaši doménu práce. Být specialistou ve vašem niku má několik výhod a konkurenčních výhod. Níže jsou uvedeny některé z obchodního plánu finančního plánovače.

  • Prodávejte se lépe

Není třeba chladně volat potenciální klienty. Nyní k vám přijdou. Pamatujte, že většina klientů požaduje finanční plánovače, kteří jsou kvalifikovaní a znalí, aby vyřešili své problémy.

  • Klienti by byli předprodáni

Klienti, kteří vědí o vaší specialitě, by vás rádi najali. Pokud náhle dostanou ruku na nějaké neočekávané bohatství, budou hledat způsoby, jak investovat peníze. Možná budou chtít daňové plánování, správu majetku nebo plánování majetku. Je nepravděpodobné, že by zaklepali na dveře obchodního plánu finančního plánovače, pokud jsou konkrétní o jejich potřebách. Je snazší získat nové klienty, pokud již znají vaši odbornost a znalosti.

  • Lepší příležitosti

Dostanete příležitost psát, mluvit nebo komentovat výzvy, problémy, nový vývoj a další věci ve vaší doméně. Dostanete pozvánku na průmyslové akce, kde se můžete spojit s dalšími finančními profesionály. Představte si své nápady uznávané vedoucími pracovníky v oboru.

  • Vylepšete těsný poměr

Ukažte své dovednosti a vy můžete zlepšit svůj blízký poměr. Můžete dosáhnout vyšší návratnosti svého marketingového rozpočtu a také snížit náklady na pořízení klienta.

  • Zvyšte doporučení

Vaše odbornost vytvoří pověst a vytvoří větší loajalitu klientů. To může výrazně zvýšit doporučení klientů.

  • Omezit konkurenty

Můžete omezit své konkurenty ve své doméně, protože budete vnímáni jako plánovač, který pomůže klientům s jejich jedinečnými potřebami. Posílí vaši pověst značky a posílí vaši pozici jednoho z nejlepších ve vaší doméně.

  1. Investujte do sebe

Jako podnikatelský plán finančního plánovače je vaším úkolem pomáhat lidem investovat do nástrojů generujících bohatství, jako jsou podílové fondy, akcie, dluhopisy atd. Ale co investice do sebe?

Jaké jsou vaše víkendové aktivity? Sledujete příliš mnoho televize a nepoužíváte ten čas, abyste se zlepšili? Čas můžete využít ke čtení a získání znalostí pro postup v kariéře finančního plánování. Čím novější jste v profesi, tím více musíte investovat do budování dovedností.

  • Zdraví a fitness

Pracujete nejlépe? Co děláte, abyste to zajistili? Začali jste cvičit? Potřebujete vytvořit zdravotní a kondiční cíle? Zvuková mysl ve zvukovém těle může být pro většinu lidí vzorem.

  • Vzdělávání

Musíte se držet krok s veškerým vývojem v oblasti financí a ekonomiky účastí na školeních, seminářích a seminářích. Jaké jsou konference, kterých se můžete zúčastnit a kde můžete komunikovat s ostatními z vašeho vyznání? Ve společnosti vysoce výkonných osob můžete setřít nějakou energii. Učení je nepřetržitý proces, který vás může získat, novými klienty.

  • Pověření

Jakou certifikaci požadujete razítko své důvěryhodnosti? Jaké další služby můžete nabídnout s přidanými přihlašovacími údaji? Jak vám může speciální titul nebo diplom pomoci ve vaší kariéře? Profesionálové s aktualizovanými údaji získají větší respekt v investorské komunitě.

  1. Síť, setkávejte se s lidmi

Většina podnikatelských plánů finančního plánovače je zatížena každodenní prací na provádění obchodního plánu. Téměř celý čas tráví zodpovídáním telefonních hovorů a e-mailů a staráním se o schůzky, papírování a podobné další činnosti. Mnoho z nich přistává nové klienty čistou náhodou. Sotva se zapojují do vytváření sítí. Ve skutečnosti mnozí z nich zůstávají ve své kanceláři bez spolupráce s klienty celé dny.

Vytváření sítí a setkání s novými potenciálními klienty je často klíčem k úspěšné kariéře finančního plánování. Zúčastněte se síťových událostí a naplánujte schůzky se svými stávajícími klienty. Nový podnikatelský plán finančního plánovače se nemůže uskutečnit z tenkého vzduchu, pokud jste celý den ponořeni do papírování. Určete, kde se vaši cíloví klienti shromažďují, a poté se s nimi pravidelně seznamujte. Strategie by měla být zaměřena, nikoli systém pokusů a omylů.

Vraťte se k bodu dva výše a zjistěte, která sdružení vaši klienti často navštěvují. Udělejte krok vpřed a zapojte se do některých z těchto organizací. Dobrovolník pro své aktivity. Připojte se ke výboru a vytvořte vztahy.

Největší chybou, kterou většina finančních plánovačů dělá, je to, že ukončili síť poté, co se jednou nebo dvakrát zúčastnili události. Vypracování úspěšné strategie doporučení vyžaduje určitý čas. Ale zaměřte se a nechodte na každou síťovou událost ve městě. Identifikujte dvě nebo tři organizace, které nejlépe slouží vašemu zájmu.

Během síťové akce se pokuste vytvořit strategické aliance. Kdo může být vaším dobrým partnerem v oblasti doporučení? Například Steve je členem organizace marketingových profesionálů. Pravidelně se účastní schůzek a dostává doporučení od ostatních členů. Na oplátku je odkazuje na své klienty, jak a kdy existuje požadavek. Steve si časem vybudoval silnou síť marketingových manažerů, poradců značek, vedoucích pracovníků propagace a podobných profesionálů.

  1. Vytvořte tým, nechoďte sólo

V týmu je větší svoboda. Nemůžete dělat všechno sami. Položte si tyto otázky: Co se stane, když se vaše praxe soustředí pouze na vás? Co když bez tebe nemůže podnikání fungovat? Jaké to je, když si nemůžete vzít dovolenou, a to ani jednou ročně?

Mnoho finančních plánovačů preferuje sólo a odolává týmové poradenské službě. Za takovým postojem stojí několik důvodů, jako například neochota vzdát se kontroly, obavy z toho, že najímání asistenta může být příliš drahé, a syndrom osamělých strážců, tj. Dělat všechno sám, vedený ego superstar.

Výhody finančního plánovače

Zde jsou některé výhody finančního plánovače:

  • Klienti obsluhovaní v týmovém prostředí od samého začátku budou na vás méně závislí.
  • Jako finanční plánovač budete mít větší rovnováhu a méně stresu.
  • Získáte čas na setkání s klienty a na síť k nalezení dalších potenciálních zákazníků.
  • Vaše praxe se stává mnohem jednodušší, protože klienti nemusí záviset na jediné superstar.

Nevýhody finančního plánovače

Zde jsou některé nevýhody finančního plánovače:

  • Nemůžete si vzít prodloužený víkend, protože se podnikání točí kolem vás.
  • Výrobky a služby postavené kolem jediného profesionála se obtížně prodávají.
  • Nelze propojit veškerou pracovní zátěž.
  • Těžké vzít si dovolenou, protože podnikání se pak zastaví.

Vytvoření týmu

Takto můžete vytvořit tým pro své finanční poradenské služby.

  • Vytvořte značku pro nabízené služby. Zapište si vizi a poslání. Vytvořte značku značky, která se zabývá tím, co děláte nejlépe a kdo jsou vaši cíloví zákazníci.
  • Zajistěte, aby byl týmový koncept přenesen i na reklamu a na trh.
  • Napište kompletní postupy vysvětlující, jak bude vše provedeno při rozšiřování služeb zákazníkům.
  • Definujte role a odpovědnosti pro všechny, kteří se podílejí na obchodním plánu vašeho finančního plánovače. Každý pracovník ve vaší organizaci by si měl být vědom svého popisu práce. Můžete svým zaměstnancům nabídnout kariéru v oblasti finančního plánování, aby mohli prosperovat s vaší společností. Zajistěte, aby se klienti setkali se svými reprezentativními týmy z vaší společnosti.
  • Pokud je to možné, zkuste pojmenovat svou společnost po sobě. Dobrá strategie odchodu závisí na týmovém přístupu a pokud má firma vaše jméno, musíte s ním zůstat. Jaký dojem bude mít například klient, pokud „Steve and Co.“ v něm Steva nemá? Vhodnější bude něco jako „Obecné finanční poradenské služby“. Vaši klienti musí cítit pocit sounáležitosti s vaší společností.

Závěrečná slova

Všichni jsme schopni dosáhnout úspěchu v životě. Otázkou však je, zda jsme za tímto účelem ochotni neúnavně pracovat. Aby se prosperovalo, vyžaduje znalosti a tvrdou práci. Úspěšní finanční plánovači jsou připraveni na to, co průměrní poradci možná nechtějí. Je to tak jednoduché.

Články doporučení

Toto je průvodce podnikatelským plánem finančního plánovače. Zde jsme probrali prvních 6 tipů obchodního plánu finančního plánovače spolu s výhodami a nevýhodami-

  1. Důležitost správy bohatství v Indii - získala obrovskou popularitu
  2. Největší rozdíly mezi podílovým fondem a fondem obchodovaným na burze
  3. Jak se stát finančním poradcem? (Definice, role, hledání)
  4. Chcete napsat podnikatelský plán - zaměřte se na tyto skvělé tipy
  5. 10 účinných strategií rozvoje podnikání (plán)

Kategorie:

Rozvoj podnikání