To znamená, že podílové fondy nabízejí mnoho výhod, které obchodování s akciemi ne. Ale spolu s těmito výhodami podílových fondů přicházejí i rizika. Čtěte dále a dozvíte se více o různých druzích špičkových podílových fondů na dnešním trhu.
Podílové fondy -Varování Typologie
Na základě povahy investic může každý podílový fond deklarovat typ nástroje, do kterého bude investovat. Rozděluje se dále do programů akciových fondů, diverzifikovaných fondů, pozlacených fondů, fondů peněžního trhu, sektorově specifických, dluhových fondů a indexových fondů.
Zatímco dluhové fondy nebo systémy se nazývají také fondy příjmu, diverzifikované fondy nebo systémy se nazývají vyvážené fondy. Na základě doby uzavření systému lze základy podílových fondů rozdělit do otevřených a uzavřených programů. Pokud neexistuje konkrétní datum, kdy bude režim ukončen, je otevřen do konce. Takže zatímco otevřené fondy jsou ve svém výhledu liberálnější, fondy s blízkým koncem jsou poměrně úzkostlivé!
Na základě systémů daňových pobídek lze vzájemné fondy rozdělit na daňové úspory a ne na daňové úspory. Další typologie je možná na základě periodicity / doby výplat, jako jsou dividendy. Kategorizace je následující:
- Schémy vyplácení dividend
- Reinvestiční programy
Důležité je, že podílové fondy pracují pro vzájemný prospěch investorů a společností. Schémata mohou být také v různých permutacích a kombinacích. Například kapitálové financování je otevřené a může mít plán výplaty dividend.
Podívejte se, než bude váš skok vhodný pro trhy podílových fondů. Před investicí by měl být jasný charakter systému a měl by být zvolen podle averze k riziku a periodicity dividend ze systému.
Doporučené kurzy
- Firemní finance online školení
- Certifikační kurz oceňování majetku
- Program na trhu s deriváty
- Školicí kurz IFRS
Podílové fondy: různé typy
Indexové fondy jsou podílové fondy, které investují do portfolia cenných papírů představujících celý konkrétní trh nebo jeho část. Příkladem by byl celý akciový trh nebo jeho část, jako jsou mezinárodní akcie nebo malé firmy. Prostředky lze vytvořit tak, aby duplikovaly výkonnost jejich relevantního trhu. Indexové fondy sledují indexy trhu. Tyto prostředky jsou cenově dostupné a snadno se udržují. Cílem indexového fondu NSE bude například poskytovat stejný výnos jako index NSE.
Aktivně spravované fondy jsou aktivně spravované profesionály nebo manažery portfolia, kteří vybírají akcie, které odpovídají investičním strategiím. S ohledem na tržní index je cílem těchto fondů překonat jej. Například namísto sledování indexu NSE se aktivní správci akcií v Indii pokusí tento index překonat. Investoři musí za svou práci platit manažerům a je na správcích podílových fondů, aby index překonali.
Fondy životního cyklu nebo cílového data jsou ty, které investují do směsi akcií a dluhopisů. Jde v zásadě o podílové fondy, které se vyrábějí z investic do jiných fondů. Přidělení fondu na jeho investice se v průběhu času mění. S věkem se investor nejen zraje, ale také poměr peněz přidělených na akcie versus dluhopisy se stává konzervativním. To opravdu funguje dobře, pokud máte správce portfolia pro sledování prostředků.
Fondy životního stylu jsou ty, které zahrnují směs akciových a dluhopisových fondů, které se v průběhu času nemění. Fondy životního stylu mohou být mírné, agresivní nebo konzervativní.
Daňově spravované fondy jsou podílové fondy, jejichž cílem je udržet zdanitelné kapitálové zisky plus další rozdělení držitelům fondů na nejnižší procento.
Vyvážené fondy jsou ty, které investují do kombinace akcií a dluhopisů. Tyto fondy mají konzervativní směs téměř 60% akcií a zbývající předběžné snižování dluhopisů. Vyvážené fondy jsou kombinací růstových a příjmových fondů. Poskytují aktuální příjem a další růst později. Tyto podílové fondy mají nízkou až střední stabilitu. Kromě toho, že dosáhnou rovnoměrného kýlu, slibují mírné výnosy z podílových fondů, i když investor má určité riziko.
Příjmové fondy jsou ty podílové fondy, které investují do cenných papírů s pevným výnosem, čímž vytvářejí pravidelný příjem. Ačkoli se jedná o stabilní variantu, není to bez jejích rizik. Úrokové sazby fondů výnosů jsou do určité míry citlivé.
Otevřít nebo Zavřít: Mnoho možností
Uzavřený fond má fixní akcie, které jsou v oběhu a fungují po pevně stanovenou dobu zhruba deset let. Tyto fondy jsou otevřené pouze po omezenou dobu a jsou obchodovány na burze se stanovenou dobou zpětného odkupu. Otevřené fondy jsou k dispozici k odběru po celý rok. Na rozdíl od fondů s ukončeným koncem nejsou tyto akcie uvedeny na burze. Jedná se o otevřené fondy, protože investoři mají možnost kdykoli koupit nebo prodat svou investici.
Otevření světa možností: Různé otevřené fondy
Schéma dluh / příjem jsou ty, kde je velká část investovatelného fondu směrována prostřednictvím dluhopisů, státních cenných papírů a dluhových nástrojů. Zhodnocení kapitálu je oproti akciovým podílovým fondům nízké. S tímto typem podílového fondu je spojeno nízké riziko, ale také nízké výnosy.
Systémy podílových fondů peněžního trhu jsou zaměřeny na zachování kapitálu, přičemž zisky budou následovat, protože úrokové sazby jsou u těchto typů fondů vyšší než vklady u bank. Tyto fondy představují menší riziko a jsou vysoce likvidní. Tyto fondy jsou ideální pro investory, kteří chtějí krátkodobé nástroje, zatímco čekají na lepší možnosti. Přiměřené výnosy jsou USP těchto fondů.
Akciové nebo růstové fondy jsou populárním podílovým fondem mezi těmi, kteří jsou drobnými investory. To by mohla být krátkodobě vysoce riziková investice, ale v dlouhodobém horizontu by ji více než vyrovnala. Pro dlouhodobé výhody je to nejlepší otevřený fond.
Indexová schémata se řídí pasivními investičními strategiemi a referenčními ukazateli, jako jsou Sensex a Nifty. Dalším typem otevřených fondů jsou sektorové fondy investované do konkrétních odvětví, jako jsou IT, farmaceutika nebo segmenty kapitálového trhu, jako jsou malé, střední a velké kapitálové fondy. Rizika jsou vysoká, ale také výnosy.
Dalším typem otevřených programů jsou daňové úspory, které nabízejí dlouhodobé příležitosti a daňové výhody. Úspory vázané na akcie spojené s úsporami, mají 3 roky zámek v období.
Vyvážené fondy jsou typem otevřených fondů, které si v pravidelných intervalech užívají růstu a příjmů, a je ideální pro investory, kteří jsou opatrní a přesto riskují.
Bezpečné uzavření investiční mezery: Uzavřená schémata vzájemných fondů
Podílové fondy s blízkým ukončením jsou fondy, které mají stanovenou dobu splatnosti a investoři mohou investovat v období Nové nabídky fondů pouze po omezenou dobu. Jedná se o ochranné podílové fondy, které současně investují a chrání kapitál. Uzavřený podílový fond je ochrana kapitálu. U tohoto typu fondu je jistina zajištěna při přiměřených výnosech. Investice do vysoce kvalitních cenných papírů s pevným výnosem s omezenou expozicí akciím je další vlastností tohoto podílového fondu.
Plány s pevnou splatností nebo FMP jsou programy podílových fondů v období splatnosti, které je specifické. Systémy zahrnují dluhové nástroje, které jsou splatné v souladu s konkrétním časovým obdobím a vydělávají úrokovou složku cenných papírů v portfoliu. Úroková složka se označuje jako kupóny. Plány s pevnou splatností jsou pasivně spravovány a náklady vynaložené na tento systém jsou nižší než aktivně spravované systémy.
Intervalové podílové fondy: To nejlepší z obou světů
Provozují v rámci kombinace otevřených a uzavřených programů a dávají investorům šanci obchodovat s jednotkami v předem stanovených intervalech.
Správa podílového fondu: aktivní versus pasivní rozlišení
Aktivně spravované fondy znamenají aktivní pokusy správce portfolia překonat tržní nebo obchodní benchmarky. Pasivní správa zahrnuje podíly, kde jsou cenné papíry určeny k měření a replikaci výkonnosti podílových fondů referenčních indexů.
Jeden z druhu: Speciální fondy
Tyto fondy jsou spojeny s určitými mandáty, jako jsou sociální příčiny, komodity, nemovitosti atd. Příkladem tohoto druhu podílového fondu je sociální nebo etické investování, kdy fond investuje do společností podílových fondů, které propagují environmentální dohled, lidská práva a začlenění, přičemž se vyhýbají obranným, vojenským, hazardním hrám nebo alkoholickým nápojům.
Fondy fondů: Větší obrázek
Tyto fondy investují do jiných fondů a jsou podobné vyváženým fondům. Mají vyšší MER oproti samostatným podílovým fondům.
Filozofie investování: mnoho přístupů
Správci portfolia sledují různé investiční filozofie a styly investování, aby splnili investiční cíle fondu. Fondy s různými investičními styly umožňují diverzifikaci mimo typ investice a dobrý prostředek ke snížení rizika.
- Přístup shora dolů: Tento přístup k investování se dívá na větší ekonomický obraz a investuje do konkrétních společností, které mají dlouhodobě dobrý výkon.
- Přístup zdola nahoru: Zaměřuje se na výběr konkrétních společností, které fungují dobře, bez ohledu na stav odvětví a / nebo ekonomiky.
- Směs těchto dvou obvykle sledují portfolio manažeři dohlížející na globální portfolio.
- Technická analýza je další způsob investování, který se spoléhá na minulé tržní údaje, aby zjistil směr investičních cen.
Po celém světě: vzájemné fondy podle regionů
Globální nebo mezinárodní fondy jsou ty, kde investor investuje kdekoli na světě. Nevýhodou těchto fondů je, že jsou součástí dobře vyváženého portfolia, které snižuje rizika diverzifikací a zároveň nese rizika země a politická rizika.
Sektorové fondy jsou zaměřeny na konkrétní odvětví hospodářství, včetně zdravotnictví, financí a biotechnologií. Jedná se o systém vzájemných fondů, který je nesmírně riskantní a následně nesmírně ziskový.
Regionální fondy se zaměřují na určité části světa, jako je konkrétní region nebo národ. Tyto akcie podílových fondů usnadňují investice v zahraničí, ale musíte být připraveni na vysoké procento ztrát. Důvodem je skutečnost, že při rozhodování o osudu těchto podílových fondů mají místní vlivy velmi vliv. Od politického vedení k ekonomickému stavu ovlivňuje dynamika regionu vzájemný fond a peníze z něj vydělané.
Závěr
Rob Chernow řekl, že nejlepší část o podílových fondech je v tom, že nabízejí bezpečnost a diverzifikaci, ale nemusí nutně nabízet diverzifikaci nebo bezpečnost.
Mnoho analytiků hovořilo o tom, jak jsou podílové fondy vystaveny rizikům, a dokument o nabídce je důležitým hlediskem. Podílové fondy mají kompromis mezi rizikem a odměnou, přičemž čím vyšší je riziko, tím větší je odměna.
Jediným trikem je minimalizovat riziko a maximalizovat zisky. Úlovek je ten, že odměna je možná pouze tam, kde existuje riziko. Podílové fondy jsou formou investice, která je stejně riskantní jako obchodování s futures … Jediným rozdílem je, že svěřujete kapitál správci portfolia, který je zkušeným profesionálem, který je zběhlý v získávání odměn bez rizika. Výběr správného podílového fondu a způsob, jak investovat do podílových fondů, může mít okamžité a dlouhodobé finanční důsledky. Hotovost je skutečnost, ale zisk je názor. Vzájemné fondy činí z tohoto názoru jistotu.
Doporučený článek
Zde je několik článků, které vám pomohou získat více podrobností o podílovém fondu, takže stačí projít odkaz
- 10 Důležité obchodování s prvky Každý, kdo by měl používat
- Rozdíly mezi fondem a fondem obchodovaným na burze
- Finanční vzdělávání je vaše nejlepší investice
- Průvodce zákazníky pro finanční plánování
- Obchodování s futures