Čistý úrokový maržový vzorec Kalkulačka (šablona Excel)

Obsah:

Anonim

Vzorec čisté úrokové marže (obsah)

  • Čistý úrokový maržový vzorec
  • Kalkulačka čisté úrokové marže
  • Čistý úrokový maržový vzorec v Excelu (se šablonou Excelu)

Čistý úrokový maržový vzorec

  • Návratnost investice = přijatý úrok nebo návratnost investice
  • Zaplacené úroky = Úroky zaplacené z dluhu
  • Průměrná aktiva = (Aktiva na začátku roku + Aktiva na konci roku) / 2

Čistá úroková marže vypráví o tom, jak zisková nebo dobrá je firma při rozhodování o svých investicích, než jen držet krok se svými dlužníky, je to opravdu důležitá metrika pro kontrolu finanční stability a provozního prozíravosti.

Příklad

Abychom lépe porozuměli tomuto konceptu, vypočítáme čistou úrokovou marži pomocí výše uvedeného vzorce.

Tuto šablonu čistého úrokového rozpětí si můžete stáhnout zde - šablonu čistého úrokového rozpětí

Deven Corporation je v obchodě s ropou a přijímá půjčku za 100 000 USD za úrokovou sazbu 9% ročně a na konci roku vydělají 125 000 USD. Jaká je čistá úroková marže?

  • Čistý přijatý úrok nebo návratnost investice = 125 000 - 100 000 = 25 000 $
  • Úroky k zaplacení = 9%
  • Průměrná aktiva = 100 000

Čistá úroková marže pomocí vzorce se počítá jako:

  • Čistá úroková marže = (čistá návratnost investice - zaplacené úroky) / průměrná aktiva
  • Čistá úroková marže = (25 000 - 9 000) / 100 000
  • Čistá úroková marže = 0, 16 nebo 16%

Čistá úroková marže pro Deven Corporation je tedy 16%.

Vysvětlení vzorce čisté úrokové marže

Vzorec čisté úrokové marže je jedním ze základních pilířů hodnocení obchodní zátěže a finančního blahobytu finanční instituce a lze jej použít k dobrému hodnocení jiných společností.

Je to rozdíl mezi úrokem obdrženým a úrokem zaplaceným průměrným aktivům, takže termín Čistý úrok je vhodný a používá se termínové rozpětí, protože nám dává čistou částku vytvořenou / ztracenou za aktiva, která máme.

Čistá úroková marže = (návratnost investic - zaplacené úroky) / průměrná aktiva

Pro výpočet čisté úrokové marže se vždy používá průměrná aktiva, protože poskytuje celkový obrázek o skutečnosti, o jakou částku byl úrok zaplacen a úrok byl přijat, než jen o hodnotě aktiv označených na začátku roku. To poskytuje komplexní pohled na všechna aktiva zapojená v roce, nikoli v jednom okamžiku.

Význam a použití vzorce čisté úrokové marže

Použití čisté úrokové marže jsou nesmírné a pomáhají nám být velmi informativní a mít výhled dopředu

  • S čistou úrokovou marží lze získat základní představu o tom, jak vysoko nad a za společnost vydělává, a tak se daří dobře na penězích získaných prostřednictvím dluhu společnosti.
  • Používá se v podstatě ve finančním průmyslu, kde peníze pocházejí z maloobchodních nebo jiných institucí z jednoho zdroje a jsou určeny pro jiné bankovní nebo úvěrové aktivity. Čistá úroková marže říká, jak moc společnost vydělává za úrok, který vyplácí ze všech aktiv společnost.
  • Jednotlivec je může použít k tomu, aby věděl, jak velký je rozdíl v jejich investicích a dluhu, který získali

Kalkulačka čisté úrokové marže

Můžete použít následující kalkulačku čistých úrokových marží

Návratnost investic
Úrok zaplacen
Průměrná aktiva
Čistý úrokový maržový vzorec

Čistý úrokový maržový vzorec
Návratnost investic - zaplacené úroky
=
Průměrná aktiva
0-0
= 0
0

Čistý úrokový maržový vzorec v Excelu (se šablonou Excelu)

Zde provedeme příklad vzorce Čisté úrokové marže v Excelu. Výpočet čisté úrokové marže ve Excelu je velmi snadný a může mít mnoho proměnných, které mohou být velmi obtížné vypočítat jinak bez tabulky.

Čistou úrokovou marži můžete snadno vypočítat pomocí vzorce v poskytnuté šabloně.

Deven Corporation přijala půjčku 100 000 USD s úrokovou sazbou 9% ročně a činí 4 procenta čtvrtletní úrokové sazby, najděte čistou úrokovou marži.

  • Příslušná aktiva mohou být nazývána částkou = B5 = 100 000
  • Úroky k zaplacení = B6 = 9%
  • Úroky k zaplacení v dolarech = B5 * B6

  • Návratnost za čtvrtletí = B7 = 4%
  • Návratnost ročně = ((1 + B7) 4 -1) = B16 = 16, 986%

  • Návratnost výdělku ročně v dolarech = B15 * B5

Výpočet čisté úrokové marže

Odečítáme výnos získaný ročně v dolarech s úroky, které mají být vyplaceny v USD, a vydělíme jej aktivy nebo částkou zahrnutou zde

  • NIM = (B19-B11) / B5 = 0, 07985856 = 8%

Nyní vidíme, že musíme být velmi specifičtí ohledně funkce použité pro výpočet hodnoty čisté úrokové marže označené NIM

Tuto vynikající ilustraci lze použít také v google listech. Musíme si jen ujasnit funkce a vstupy.

Doporučené články

Toto byl průvodce formulací Čisté úrokové marže. Zde diskutujeme jeho použití spolu s praktickými příklady. Rovněž vám poskytneme kalkulačku čistých úrokových marží s excelní šablonou ke stažení. Další informace naleznete také v následujících článcích -

  1. Vypočtěte marži provozního zisku
  2. Šablona vzorců s kontinuálním složením
  3. Kalkulačka vlastního kapitálu
  4. Šablona obratu pohledávek za účty