Finanční analýza - V dnešní době se v mnoha organizacích stále více používá analytika. Dnešní podniky potřebují včasné informace, které obchodníkům pomáhají přijímat důležitá rozhodnutí v podnikání. Finance hrají důležitou roli při zvyšování hodnoty vašeho podnikání. Finance se nacházejí jako důležitá obchodní funkce a v mnoha oblastech se překrývají s analytikou. Finanční manažeři hledají nové způsoby v oblasti financí ke zvýšení hodnoty jejich organizace.

Co je to finanční analýza

Finanční analytika je pole, které poskytuje různé pohledy na finanční údaje společnosti. Pomáhá získat hloubkové znalosti a podniknout proti nim kroky ke zlepšení výkonnosti vašeho podnikání. Finanční analýza má vliv na všechny části vašeho podnikání. Finanční analýza hraje velmi důležitou roli při výpočtu zisku podniku. Finanční analýza vám pomůže odpovědět na všechny vaše obchodní otázky týkající se vaší firmy a také vám umožní předpovídat budoucnost vašeho podnikání.

Proč je finanční analýza důležitá

  • Dnešní podniky potřebují včasné informace, které obchodníkům pomáhají přijímat důležitá rozhodnutí v podnikání.
  • Každé podnikání by mělo mít řádné finanční plánování a předpovědi, aby bylo podnikání využito.
  • Vznik nového obchodního modelu, měnící se potřeby tradičního finančního oddělení a technologický pokrok vedly k potřebě finanční analýzy.
  • Finanční analytika pomáhá při utváření zítřejších obchodních cílů. Můžete také zlepšit rozhodovací strategie svého podnikání.
  • Finanční analytika se zaměřuje na měření a správu hmotného majetku organizace, jako je hotovost, strojní zařízení a další
  • Poskytuje hlubší přehled o finančním stavu vaší firmy a zvyšuje ziskovost, peněžní tok a hodnotu vaší firmy.
  • Finanční analytika pomůže při chytrém rozhodování o zvýšení obchodních výnosů a minimalizaci plýtvání z podnikání
  • Účetnictví, daně a další oblasti financí mají datový sklad, který je kombinován s analytikou, aby bylo možné podnikat efektivně a dosáhnout cílů rychleji.

Existují čtyři hlavní důvody, proč je finanční analýza v těchto dnech stále důležitější. Jsou uvedeny níže

  1. Obchodní modely

Základem finanční analýzy jsou tři nové obchodní modely

  • Business to Business
  • Business to Consumer
  • Business to Employee

Doporučené kurzy

  • Finanční modelování pomocí kurzu Excel Online
  • Online kurz finančního modelování
  • Kurzy investičního bankovnictví

  1. Měnící se role finančního oddělení

Většina finančních funkcí je automatická a vyžaduje pouze méně prostředků na jejich správu. To umožňuje finančním manažerům soustředit se více na obchodní cíle, než se soustředit pouze na zpracování a sladění transakcí.

  1. Podnikové procesy

Podniky se v současnosti díky komplexním technologiím stávají složitějšími. V mysli podnikatelů vyvstává mnoho otázek. Analytics poskytuje odpovědi na všechny tyto otázky. Finanční analýza umožňuje manažerům a vedoucím pracovníkům v organizaci přístup k přesnějším a podrobnějším finančním informacím organizace. To posiluje vztah zaměstnance uvnitř organizace.

Zde je několik otázek, na které vám finanční analýza může odpovědět

  • Jaká jsou rizika, kterým je podnik vystaven?
  • Jak zlepšit a rozšířit obchodní procesy tak, aby fungovaly efektivněji?
  • Jsou investice provedeny správnou cestou?
  • Jaký je zisk produktu napříč různými prodejními kanály a zákazníky?
  • Od kterého segmentu trhu se očekává, že v budoucnu podnikům přinese větší zisk?
  • Jaké jsou faktory, které by mohly ovlivnit podnikání v budoucnosti?

  1. Integrovaná analytika

V dnešní době společnosti využívají integrovanou finanční analýzu k tomu, aby čelily konkurenci na trhu finanční analýzy. Díky použití takové integrované finanční analytické společnosti budou moci společnosti analyzovat a sdílet informace se zdroji uvnitř i vně organizace. Organizace by měly používat integrovanou finanční analýzu, aby přežily v nové ekonomice.

  1. Úloha datového skladu

Řešení pro skladování dat se zaměřují hlavně na důležité analytické komponenty, jako jsou datové sklady, datové servery a aplikace pro podávání zpráv. Skladování dat v budoucnosti bude vyžadovat bohaté analytické možnosti. Inteligentní rozhodnutí se snadno dělají, když jsou data a obchodní procesy integrovány do všech obchodních funkcí v organizaci.

Využití finanční analýzy

Finanční analýza pomáhá podniku

  • Porozumět výkonu organizace
  • Měření a správa hodnoty hmotného a nehmotného majetku organizace
  • Spravujte investice společnosti
  • Předpovídejte výkyvy na trhu
  • Zvýšení funkčnosti informačních systémů
  • Zlepšit obchodní procesy a zisky

Software Oracle Financial Analytics

Příkladem finančního analytického softwaru je společnost Oracle. Oracle je jedním z populárních softwarových programů finanční analýzy na trhu.

Oracle Financial Analytics pomáhá zlepšovat finanční výkonnost prostřednictvím správných informací o výdajích a výnosech všech oddělení v organizaci. Zvyšuje peněžní tok díky řádné údržbě pohledávek, závazků a řízení zásob. Poskytuje vám včasné finanční zprávy, které vám pomohou určit výkon vašeho podnikání. Pomáhá také mít budoucí prognózu a dobře naplánovat rozpočet. Software Oracle Financial Analytics pomůže zlepšit finanční zdraví podniku.

Funkce

Tento software má mnoho funkcí, které zahrnují následující

  • Analytika fixních aktiv - řídí a měří životní cyklus aktiv
  • Analytická kontrola rozpočtu - Pomáhá při předcházení nadměrným výdajům prostřednictvím účinného sledování rozpočtu a efektivního utrácení
  • General Ledger Analytics - Správa finanční výkonnosti společnosti prostřednictvím různých faktorů
  • Analýza ziskovosti - Pomáhá při určování, jaký typ zákazníků a které kanály přinášejí společnosti větší zisk
  • Analýza závazků - Spravujte a sledujte hotovost oddělení závazků
  • Analýza pohledávek - Správa inkas a kontrola peněžních cyklů
  • Proaktivní zpravodajství - Tato funkce může vyslat signál o problému manažerům a vedoucím pracovníkům organizace, což jim pomáhá okamžitě jednat a vyřešit problém
  • Předem vytvořené datové modely a metriky - Oracle Financial Analytics má více než 100 metrik a modelů
  • Out-of-the-box integrace s ERP systémy - Pomáhá snadná integrace s ERP systémy s menším rizikem, nízkými náklady a menším úsilím
  • Oracle Financial Analytics pro aplikace Oracle Fusion - Pomůže vám získat informace o minulém, současném a budoucím výkonu společnosti a umožní vám přijímat inteligentní rozhodnutí.
  • Powered by Oracle Business Intelligence Foundation - Vytváří vysoce kvalitní zprávy a má dobrý řídicí panel a je vysoce škálovatelný
  • Exalytics Ready - jde nad rámec hodnot tradiční analytiky dat a poskytuje hlubší znalosti o obrovském objemu dat rychlostí myšlení

Dokumenty použité ve finanční analýze

Finance je jazykem podnikání. Cíle podnikání jsou vždy definovány z hlediska financí a výstup je měřen také z finančního hlediska. Finanční analýza zahrnuje analýzu údajů obsažených v účetní závěrce. Tímto způsobem poskytuje užitečné informace vlastníkům podniků a umožňuje jim přijímat lepší rozhodnutí.

Analýza obsahuje tři hlavní účetní výkazy

  • Rozvaha

Rozvaha poskytuje přehled o finančních položkách a aktivech, které společnost vlastní. Pomáhá pochopit současnou finanční situaci společnosti. Rozvaha pouze uvádí zdroje společnosti a neříká vám, jak jsou tyto zdroje spravovány a jak mohou být v budoucnu použity ke zlepšení výkonnosti podniku.

Rozvaha má dvě hlavní části - aktiva a pasiva. Aktiva se dělí na krátkodobá aktiva a dlouhodobá aktiva. Závazky se dále dělí na krátkodobé a dlouhodobé dluhy.

  • Výkaz zisku a ztráty

Výkaz zisku a ztráty odhaluje výkonnost společnosti za určité časové období. Hlavními prvky výkazu zisku a ztráty jsou výnosy, náklady a čistý zisk a ztráta. Neznamená to současnou finanční situaci společnosti, ale dá vám vědět o budoucích možnostech. Čistý výnos je výsledek získaný prostřednictvím výkazu zisku a ztráty. Výkaz zisku a ztráty vám dá vědět, jak daleko jsou cíle společnosti dosaženy.

  • Přehled o peněžních tocích

Výkaz peněžních toků je podobnější výkazu zisku a ztráty. Vede záznamy o výkonnosti společnosti. Výkaz zisku a ztráty bere v úvahu pouze hotovostní položky, ale přehled peněžních toků bere v úvahu nepeněžní položky, jako je odpisy. To ukazuje skutečný příliv a odliv hotovosti ve společnosti. To poskytuje jasný obraz o účtech společnosti na platby, dluhy a finanční růst v průběhu časového období.

Prvky finančního zdraví

Celkové finanční zdraví společnosti lze hodnotit pomocí tří hlavních prvků - likvidita, pákový efekt a ziskovost. To vše jsou interní faktory, které fungují v rámci společnosti a jsou mimo kontrolu vedení

  • Likvidita

Pojem likvidita v podnikání znamená dostupnost hotovosti a jiných aktiv k úhradě jejích dluhů, účtů a jiných nákladů. Každé podnikání vyžaduje určitou částku likvidity, aby pokrylo své výdaje a účty. Nízká úroveň likvidity ve společnostech znamená, že podnikání, které potřebuje zvláštní kapitál a výkon, je špatné.

Úroveň likvidity společnosti se v jednotlivých obdobích liší kvůli určitým faktorům, jako je prodej, ekonomika a roční období. Současně nebude peněžní tok uvnitř společnosti stejný po celý rok. Ale ať je situace jakákoli, musí společnost platit za své zaměstnance a věřitele. Tím dojde ke změně úrovně likvidity.

  • Vliv

Pákový efekt se týká výše financování, které si společnost vypůjčila zvnějšku, aby mohla provozovat své operace oproti své investici. Pákový efekt je důležitým faktorem, který zvažují hlavně bankéři a investoři. Společnost bude mít vysoký pákový poměr, pokud je její dluh ve srovnání s vlastním kapitálem vysoký. Vysoký pákový poměr znamená, že společnost je vystavena rizikům, ale na druhé straně vyšší expozice rizikům také zvyšuje návratnost podnikání.

  • Ziskovost

Ziskovost se týká návratnosti, kterou podnik vydělává z částky investované do podniku. Mnoho lidí v těchto dnech začíná podnikat, aby vydělalo zisk, protože investice provedené jakýmkoli jiným způsobem přinesou ve srovnání s podnikáním menší výnosy. Existuje mnoho faktorů, které ovlivňují ziskovost podniku, jako je cena, tržní trendy, aktiva, dluhy, výdaje a mnoho dalších.

Finanční ukazatele

Existuje také několik ukazatelů, které pomohou při celkové finanční analýze. Finanční ukazatele se snadno vypočítají a snadno se používají. Tyto poměry řeknou, kde je třeba zlepšit podnikání. Finanční ukazatele se vypočítají vydělením jednoho čísla druhým a obvykle se vyjadřují v procentech. Tyto finanční ukazatele se používají k porovnání všech finančních statistik v podniku a pomáhají vám rozhodnout, kde je třeba zlepšit. Výběr poměrů pro podnikání závisí na určitých faktorech, jako je typ podnikání, roky podnikání a další. Poměry jsou uvedeny níže

  • Aktuální poměr - Ukazuje schopnost společnosti platit své krátkodobé závazky
  • Rychlý poměr - vysvětluje schopnost společnosti splácet své současné závazky
  • Poměr likvidity - vypočítává likviditu společnosti tím, že bere v úvahu vše kromě hotovosti
  • Míra zadluženosti nebo vlastního kapitálu - to označuje poměr mezi investorem společnosti a dodaným kapitálem
  • Návratnost vlastního kapitálu - měří úroveň ziskovosti společnosti

Závěr

Závěrem je, že finanční analýza je důležitým nástrojem, který by měli používat malí i velcí podnikatelé k řízení a měření pokroku v podnikání. Pomůže podniku přizpůsobit se trendům ovlivňujícím jejich provoz. Finanční analytika poskytne spolehlivější a včasnější finanční zprávy, což je hlavní faktor pro měření úspěchu společnosti z pohledu bankéřů, investorů a analytiků.

Doporučený článek

Zde je několik článků, které vám pomohou získat více podrobností o finanční analýze, takže stačí projít odkaz

  1. Důležitý krok v řízení bohatství v Indii - získal obrovskou popularitu
  2. Dluh a vlastní kapitál, který je nejlepší?
  3. IRDA v pojišťovacím sektoru
  4. ETF nebo indexové fondy
  5. Správa bohatství
  6. Úžasný průvodce používáním formátu tabulky Excel
  7. Příklady vlastního kapitálu

Kategorie:

Rozvoj podnikání