Rozdíl mezi obchodním bankovnictvím a investičním bankovnictvím
Merchant Banking je kombinací bankovních a poradenských služeb? Poskytuje poradenství svým klientům v různých scénářích, jako jsou finanční, marketingové a právní záležitosti. Obchodní banka je soukromá finanční instituce, která se zabývá mezinárodními finančními aktivitami, jako jsou zahraniční podnikové investice, zahraniční investice do nemovitostí a obchodní financování. Investiční banka je finanční instituce, která pomáhá vládním, korporačním, jednotlivcům HNI (High Net Worth) při získávání kapitálu. Investiční banky se zabývají prodejem a obchodováním s cennými papíry na sekundárním trhu. Investiční banky poskytují různé druhy doplňkových služeb. Investiční banky poskytují svým klientům upisování cenných papírů a služby související s rezervací.
Co jsou základy investičního bankovnictví?
1) Výzkumné služby
Investiční banky poskytují výzkumné služby svým klientům. Patří sem poskytování a prodej doporučení doporučení akcií, analýza finančních výkazů, finanční prognózy, finanční modelování. Investiční banky poskytují nejen služby v oblasti výzkumu vlastního kapitálu, ale také poskytují výzkum s fixním výnosem, finanční výzkum, ekonomický výzkum a analytickou podporu napříč různými třídami aktiv, trhy a klientské segmenty.
2) Prodej a obchodování
Tato prodejní a obchodní činnost v investiční bance se výrazně liší od toho, co najdete ve výzkumu.
3) Zvyšování kapitálu
Jako finanční zprostředkovatelská investiční banka pomáhá svým klientům získávat kapitál prostřednictvím IPO a FPO procesu nebo soukromých umístění. Pomáhají především svým klientům při získávání peněz prostřednictvím dluhových a akciových nabídek. Jak již bylo zmíněno, zahrnuje to získání kapitálu prostřednictvím IPO (Initial Public Offerings), Private Placements nebo jiných jménem klienta. Investiční banky získávají příjmy prostřednictvím konzultačních poplatků. Klient získal pomoc investičních bank při získávání kapitálu.
4) Upisování
Pokud investiční banka upisuje kapitál nebo jakýkoli dluhový nástroj, investiční banky zajistí svým klientům, aby si investoři koupili novou emisi akcií. Investiční banky hrají zprostředkovatelskou roli mezi svým klientem a investory. Taky
5) Fúze a akvizice
To je jedna z hlavních funkcí, které provádí investiční banka.
Investiční banky poskytují svým klientům poradenství ohledně fúzí a akvizic. Investiční banky vytvářejí různé modely fúzí a akvizic. Investiční bankéři provádějí akreční nebo ředicí analýzu za účelem analýzy společnosti. Banky také kontrolují analýzu synergií.
6) Restrukturalizace
Investiční banka hraje velmi důležitou roli při restrukturalizaci a reorganizaci kapitálu. Investiční bankovnictví provádí restrukturalizaci společnosti za účelem zvýšení její ziskovosti.
Doporučené kurzy
- Certifikační školení v oblasti fúzí a akvizic
- Profesionální kurz pokročilého účetnictví
- Kompletní finance pro nefinanční kurz
- Online kurz finančního řízení
Co jsou základy obchodního bankovnictví?
Obchodní banka je soukromá finanční instituce, která se zabývá mezinárodními finančními aktivitami, jako jsou zahraniční podnikové investice, zahraniční investice do nemovitostí a obchodní financování. Obchodní banka poskytuje služby, jako je vydávání LC (akreditivy), převod prostředků přes hranice, obchodní poradenství atd. Klienti obchodních bank jsou obecně středně velké organizace. Obchodní banky neposkytují depozitní služby jako komerční banky široké veřejnosti. Hlavním zdrojem příjmů obchodní banky je poplatek za poradenství, které poskytly.
Obchodní banka poskytuje různé druhy služeb.
1) Propagace projektu
Podpora projektů nebo poradenské služby pomáhají společnostem / společnostem analyzovat ziskovost projektu. Obchodní banka připravuje pro svého klienta projektovou zprávu, zprávu včetně kapitálové struktury, analýzu likvidity, analýzu ziskovosti a také ekonomické a technické parametry.
2) Syndikace půjčky
Obchodníci bankéři organizují pro své klienty krátkodobé, střední, dlouhé úvěry. Zahrnuje to zejména odhad kapitálových požadavků na konkrétní projekt. Obchodník odhaduje návrh úvěru, provádí činnosti krok za krokem, jako jsou primární diskuse s finančními institucemi, příprava žádosti o úvěr a další atd.
3) Upisování cenných papírů
Obchodní banky poskytují klientovi služby s cílem zajistit úplné nebo minimální předplatné emise.
4) Podnikové poradenství
Obchodní bankéři nabízejí svým klientům přizpůsobená finanční řešení. Poskytují různé druhy poradenských služeb.
5) Rizikový kapitál
Obchodní banka pomáhá klientům s poskytováním služeb rizikového kapitálu. Zahrnuje diskuse s různými podniky rizikového kapitálu; zařídí všechny dokumenty, jako je prezentace projektu, příprava žádosti, vyjednávání podmínek a konečně získání jejich schvalovacího dopisu.
6) Umístění cenných papírů
Obchodní bankéř pomáhá při umisťování a distribuci různých cenných papírů. Pomáhají při distribuci akciových akcií, dluhopisů, pojistných produktů atd.
Rozdíly mezi obchodním bankovnictvím a investičním bankovnictvím
| Základ | Investiční banka | Obchodní banka |
| Aktivita | Tradiční investiční banky se zabývaly upisováním akcií a vydáváním akcií | Obchodní banky jsou dobře známé v mezinárodních finančních činnostech. |
| Fúze a akvizice | Investiční banky pomáhají společnostem při akvizicích a fúzích | bank tradičních obchodníků nepomáhají společnostem při fúzích a akvizicích |
| Stupnice | Investiční banky kladou důraz zejména na velké soukromé a veřejné společnosti | Obchodní banky poskytují služby zejména malým společnostem. |
| Financování obchodu | Investiční banky | Obchodní banky nabízejí svým klientům financování obchodu |
Shrnutí v infografice
(Kliknutím zvětšíte obrázek na nové kartě)
Doporučené články
Zde je několik článků, které vám pomohou získat více podrobností o obchodním bankovnictví vs investiční bankovnictví, takže stačí projít odkaz.
- Soukromý kapitál vs rizikový kapitál - který z nich je užitečný
- Komplexní průvodce pro obchodování s lidmi, kteří by měli používat
- Co je životní styl investičních bankéřů
- Znát nejlepší - typy finančního modelu
- Komplexní průvodce získávání pracovních míst v bankovnictví (užitečné)
- Máte zájem o kariéru v investičních bankovních operacích?
- Případové studie investičního bankovnictví